המאמר כולל סיפורים בדויים להמחשה בלבד ואינו ייעוץ משפטי. יש לקרוא אותם כסיפורים, ולא כהנחיות לפעולה.
היתרון הגדול ביותר של צוואה הדדית הוא ההגנה על ההסכמות שבני הזוג קבעו יחד. החיסרון הגדול ביותר הוא הקושי לשנות אותן כשהחיים משתנים. מה שמעניק לאדם אחד ביטחון ושקט נפשי, עלול להרגיש לאדם אחר כמו מגבלה שהוא אינו מעוניין לקבל.
במסגרת צוואה הדדית, בני זוג עורכים צוואות מתוך הסתמכות של כל אחד מהם על צוואתו של האחר. החוק קובע תנאים מיוחדים לביטולן, ובכך מעניק להסכמות משקל מעבר לרצונו המשתנה של כל אחד מבני הזוג.
היתרון והחיסרון מתחילים באותה התחייבות
היתרון הגדול ביותר: ההסכמה המשותפת אינה מתבטלת בקלות
כאשר בני זוג מתכננים יחד למי יעבור רכושם, כל אחד מהם רוצה לדעת שההחלטה המשותפת תמשיך לקבל משקל גם לאחר מותו. למשל, שאפשר יהיה להוריש תחילה לבן הזוג שנותר בחיים, מתוך הסתמכות על הסדר מוסכם לגבי ההורשה בהמשך.
ההגבלות על ביטול צוואה הדדית נועדו להגן על ההסתמכות הזאת. הן מצמצמות את האפשרות שאחד מבני הזוג ייהנה מהירושה שקיבל, ואז ישנה בחופשיות את ההסדר שעליו הסתמך האחר. עם זאת, היקף ההגנה תלוי בהוראות הצוואות ובדין.
סיפור להמחשה: מזל שקבענו את זה מראש
תמר ואיתן, זוג בדוי, החליטו שהרכוש יעבור תחילה למי מהם שיישאר בחיים, ולאחר פטירתו יחולק בין שני ילדיהם בשווה. הם רצו לדאוג זה לזה, ובמקביל לשמור על ההחלטה המשותפת לגבי הילדים.
אחרי מותה של תמר התפתח סכסוך קשה בין איתן לבנם. מתוך כעס, איתן רצה לשנות את צוואתו ולהשאיר הכול לבת. בסיפור שלנו, הוראות הצוואה והשלכות הביטול גרמו לו לעצור ולבחון מחדש את ההחלטה.
כעבור זמן היחסים השתפרו. איתן שמח שלא מיהר לשנות הסדר שנקבע לאורך שנים בגלל תקופה קשה אחת. מבחינתו, המגבלה הייתה יתרון: היא נתנה משקל להחלטה שקיבל עם תמר, גם ברגע שבו רצה לסטות ממנה.
החיסרון הגדול ביותר: שינוי מוצדק עלול להיות מורכב
לא כל רצון לשנות צוואה נובע מכעס רגעי. לפעמים המציאות משתנה באופן עמוק: נוצר קשר זוגי חדש, נולד ילד נוסף או מתברר שלאחד הילדים צרכים שלא היו ידועים בעת עריכת הצוואה.
לפי ברירת המחדל שבחוק, לאחר פטירת אחד מבני הזוג, ביטול הצוואה ההדדית מחייב את הנותר בחיים להסתלק ממה שהוא אמור לרשת מכוחה, אם העיזבון טרם חולק, או להשיב לעיזבון את מה שירש, אם כבר חולק. כשאין אפשרות סבירה להשיב את הנכסים עצמם, נדרשת השבת שוויים. הוראות אחרות בצוואות עשויות לשנות את ההסדר.
סיפור להמחשה: חבל שלא חשבנו על האפשרות הזאת
רות ויואב, זוג בדוי נוסף, קבעו הסדר דומה: תחילה הרכוש יעבור לבן הזוג שנותר בחיים, ובהמשך יתחלק בשווה בין ילדיהם.
שנים לאחר פטירת יואב, אחד הילדים נפגע ונזקק לתמיכה ממושכת. רות רצתה לשנות את החלוקה העתידית כדי להקדיש לו חלק גדול יותר מהירושה.
בסיפור הזה, הצוואות לא כללו מענה מתאים לשינוי כזה, וביטול ההסדר היה כרוך בהשבת הירושה שקיבלה מיואב. מבחינת רות, זו הייתה דרישה קשה מבחינה כלכלית.
רות לא ביקשה לפגוע ברצונו של יואב. היא חשבה שגם הוא היה רוצה להתאים את החלוקה למצב החדש. אלא שההסדר שנועד להעניק ביטחון הפך עבורה למכשול. מבחינתה, חבל שלא הקדישו מראש יותר מחשבה לתרחישים שבהם דווקא יהיה צורך בגמישות.
יתרונות וחסרונות נוספים שכדאי להביא בחשבון
יתרון משמעותי נוסף הוא האפשרות לתכנן יחד את הדאגה לבן הזוג ואת ההורשה בהמשך. התכנון המשותף מאפשר לדבר במפורש על צורכי בן הזוג שנותר בחיים ועל מקומם של הילדים בהסדר. עם זאת, גם צוואות נפרדות יכולות לדאוג לבן הזוג; הערך המיוחד כאן הוא ההסתמכות ההדדית.
חיסרון נוסף הוא הצורך להחליט היום על מצבים שקשה לצפות. כמה חופש יהיה לבן הזוג שנותר בחיים? מה יקרה בזוגיות חדשה? והאם רוצים לאפשר שינוי בנסיבות מסוימות? נוסח כללי מדי עלול להשאיר שאלות ומחלוקות. בנוסף, עצם ההדדיות אינה מבטיחה שיישאר לילדים סכום מסוים: יש חשיבות גם להוראות בדבר השימוש ברכוש והעברתו.
מה חשוב לכם יותר: יציבות או גמישות?
אין תשובה אחת שמתאימה לכל אדם. יש מי שמוכן לקבל מגבלות בעתיד כדי לחזק את ההסכמות שנקבעות היום. אחר יעדיף לשמור על חופש לשנות את רצונו, גם במחיר של פחות ביטחון שההסדר המשותף יישמר.
כדאי שכל אחד מבני הזוג ישאל את עצמו: האם אני מוכן לשאת בחסרונות כדי לקבל את היתרונות? או שהאפשרות להתאים את הצוואה למציאות עתידית חשובה לי יותר?
הבחירה האישית תלויה במה שחשוב לכם, אך כדי לבחור מתוך הבנה צריך לדעת מה המשמעות המשפטית של ההסדר המסוים שאתם שוקלים. במשרד עורכי הדין אריאלה רוזנטל סודרי ניתן לקבל ייעוץ פרטני שיסייע לבחון את האפשרויות בהתאם למשפחה, לרכוש ולרצונות של כל אחד מבני הזוג.
הבהרה: הסיפורים במאמר בדויים ונועדו להמחיש שיקולים בלבד. הם אינם תיאור של מקרים משפטיים או הבטחה לתוצאה מסוימת, ואין לראות בהם או במאמר ייעוץ משפטי, המלצה לערוך צוואה הדדית או המלצה להימנע ממנה. האפשרות לשנות או לבטל צוואה והשלכות הפעולה תלויות, בין היתר, בנוסח הצוואות, במועד עריכתן, בנסיבות ובהוראות הדין. לפני החלטה או פעולה יש לקבל ייעוץ משפטי פרטני.
